近年來，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動盛行，擾亂了經(jīng)濟金融秩序，滋生了非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害社會公眾財產(chǎn)安全。、
虛擬貨幣具有非貨幣當局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點，我們平常所說的比特幣、以太幣、泰達幣、空氣幣等均是虛擬貨幣。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不能作為貨幣在市場上流通使用。
虛擬貨幣存在匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷等特點，逐漸被犯罪分子利用并淪為洗錢工具。犯罪分子還會假借虛擬貨幣投資之名而滋生電信詐騙、非法集資、傳銷等違法犯罪。
近日，某市公安局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心破獲一起省廳“雙督辦”案件，打掉3個利用數(shù)字貨幣USDT洗錢承兌商地下錢莊，連續(xù)數(shù)日輾轉(zhuǎn)各地共抓獲犯罪嫌疑人15人，扣押涉案車輛6臺、電腦10臺，手機30余部、涉案資金3000余萬元。
根據(jù)《2022年區(qū)塊鏈與虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》，虛擬幣洗錢的手段主要包括以下幾類：
1.法幣兌換虛擬貨幣
犯罪分子利用虛擬貨幣匿名性，將犯罪所得及收益通過第三方非法平臺或個人轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，再將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者財產(chǎn)，在這個過程中，虛擬貨幣充當中間洗錢媒介。
2.使用混幣服務(wù)
混幣服務(wù)強調(diào)增強隱私性，幫助用戶模糊在虛擬貨幣交易中的資金流向，但混幣服務(wù)的這一功能也常常被黑客和犯罪團伙用作洗黑錢的工具，因此被監(jiān)管部門視作一種執(zhí)法障礙。
3.虛擬貨幣跑分
虛擬貨幣跑分指的是一些人利用銀行卡、支付寶、虛擬貨幣交易平臺、虛擬貨幣個人錢包賬戶等為別人代收款，再轉(zhuǎn)指定幣種（虛擬貨幣/法幣）到指定賬戶后賺取傭金的行為。
4.換幣/跨鏈洗錢
換幣指的是使用一種幣種換成另一種幣種，跨鏈是指從一條鏈換到另一條鏈，平臺從中抽取一定虛擬貨幣的費用。在這個過程中用戶可以從一個地址向平臺進行充幣，然后用另一個地址進行提幣操作，切斷了充幣與提幣之間的聯(lián)系，完成資金的清洗。
監(jiān)管嚴打
2021年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，明確表示，金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展虛擬貨幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標的等。
2021年9月15日，中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會和外匯局等部門發(fā)布《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》強調(diào)：一是虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；二是虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動；三是境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動；四是參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。
2022年12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，明確任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助，包括不得幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢。
如何防范
不參與“虛擬貨幣”相關(guān)活動
廣大消費者要增強風險意識，不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動相關(guān)的上下游工作，不盲目跟風參與虛擬貨幣交易炒作活動。
2
樹立正確投資觀念
不輕信高額收益、高額回報等宣傳，選擇正規(guī)渠道進行投資理財，謹防個人財產(chǎn)及權(quán)益受損。
3
防范個人信息泄露
不向陌生人透露身份證號碼、銀行卡號及密碼、手機號、驗證碼等個人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網(wǎng)銀，不在未經(jīng)核實的情況下通過微信、QQ、支付寶、手機銀行等方式向陌生賬號直接轉(zhuǎn)賬。
4
及時報告違法犯罪線索
監(jiān)督并及時向有關(guān)部門舉報虛擬貨幣非法行為。
